Diğer Hususlar

İÇ DENETİM FAALİYETLERİ

Medisa’nın iç denetim sistemi 25 Kasım 2021 tarih ve 31670 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan Sigortacılık ve Özel Emeklilik Sektörlerinde İç Sistemlere Dair Yönetmelik hükümlerine uygun bir şekilde yapılandırılmıştır. 16/2022 sayılı Sigortacılık ve Özel Emeklilik Sektörlerinde İç Sistemlere Dair Yönetmeliğin Bazı Maddelerinin Uygulanması Hakkında Genelge’nin 6. Maddesi uyarınca; Sigorta grubu içerisinde yer alan sigorta, reasürans ve emeklilik şirketlerinde, şirketlerden herhangi birinde kurulmuş olan denetim komitesi, iç kontrol, risk yönetimi, aktüerya ve iç denetim birimlerinin diğer şirketlerde ayrıca bir birim kurulmasına gerek olmaksızın birlikte kullanılması mümkün kılınmıştır. Bu kapsamda AgeSA Emeklilik ve Hayat A.Ş. İç Denetim ekibi, 1 Şubat 2022 tarihi itibarıyla Aksigorta A.Ş. ve AgeSA Hayat ve Emeklilik A.Ş. şirketlerine birlikte hizmet verecek şekilde yeniden yapılandırılmış; buna ilaveten 25 Ekim 2023 tarihi itibarıyla İç Denetim ekibinin Medisa’ya da hizmet vermesi kararlaştırılmıştır. Şirket paydaşlarının menfaatlerinin korunması ve yürürlükteki kanun, yönetmelik ve uygulamalara paralel olarak, 31 Ekim 2007 tarih ve 2007/31 sayılı Şirket Yönetim Kurulu kararı uyarınca Denetim Komitesi kurulmuş olup, Şirket Yönetim Kurulu’nun 17 Ekim 2014 tarih ve 2014/62 sayılı kararı ile SPK’nın Kurumsal Yönetim İlkelerine uyum amacıyla söz konusu komite yeniden yapılandırılmış ve söz konusu komitenin yerine geçmek üzere Denetimden Sorumlu Komite kurulmuştur.
‍
Denetimden Sorumlu Komite, Şirket’in iki bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi olan Hüseyin Gürer ve Fatma Dilek Yardım’dan oluşmaktadır. İç Denetim departmanı organizasyon yapısında doğrudan Yönetim Kurulu’na bağlı ve idari açıdan bağımsız olarak örgütlenmiş bir departman olarak faaliyet göstermektedir. Şirket, iç kontrol sistemini, stratejik ve operasyonel hedeflere ulaşmada engel teşkil edebilecek risk faktörlerini belirlenen azami risk limitleri içinde yönetmeyi amaçlamaktadır. Risk yönetimi ve iç denetim bölümlerinin faaliyetleri ile operasyonel verimliliğin ve etkinliğin sağlanması, finansal ve yönetimsel bilgilerin zamanında, doğru ve güvenilir bir şekilde üretilmesi, geçerli olan yasal düzenlemeler ile mevzuat hükümlerine uyumun sağlanması, hissedarların yatırımlarının ve Şirket varlıklarının korunması, risklerin etkin ve verimli bir biçimde yönetilmesi amaçlanmaktadır. İç denetim faaliyetleri kapsamında, iç kontrol, risk yönetimi ve idari süreçlerin etkinlik ve yeterliliklerinin incelenmesi ve değerlendirilmesi sonucunda bu süreçlere ilişkin olarak güvenilir, bağımsız ve tarafsız görüşler ile iyileştirme ve geliştirme önerileri sunulmaktadır.

2025 yılı iç denetim planı kapsamında 8 adet iş süreci ve 3 adet de bilgi teknolojileri alanında olmak üzere toplam 11 denetim tamamlanarak raporları Denetimden Sorumlu Komite’ye sunulmuştur. Denetim Raporları çerçevesinde görülen iç kontrol eksiklikleri ile ilgili olarak Şirket yöneticileri tarafından alınan aksiyonlar daha sonradan takip edilmiş, risk seviyesine etkisi gözlemlenerek alınan aksiyonların yeterliliği sorgulanmış ve sonuçları Denetimden Sorumlu Komite’ye raporlanmıştır.

İç Denetim ekibi, Sigorta ve Reasürans ile Emeklilik Şirketlerinin İç Sistemlerine İlişkin Yönetmelik’te tanımlanmış olan nitelikleri taşıyan 1 Başkan, 2 Grup Müdürü, 1 Müdür, 11 Denetçi ve 1 Denetim Veri Analisti’nden oluşmaktadır. Mesleki gelişimlerinin ve bilgi birikimlerinin artırılması amacıyla çalışanların gerekli eğitimlere katılımı sağlanmıştır. İç Denetim Departmanı personelinin Şirket’in denetlenen operasyonel faaliyetlerinde hiçbir sorumluluğu, otoritesi ve etkisi bulunmamaktadır; ayrıca bağımsızlığı da tam olarak sağlanmıştır.

DOĞRUDAN VEYA DOLAYLI İŞTİRAKLERİ İLE BAĞLI ORTAKLIKLARI VE PAY ORANLARINA İLİŞKİN BİLGİLER

Şirket’in doğrudan veya dolayı iştiraki bulunmamaktadır.

YÖNETİM KURULU KOMİTELERİ

Denetim Komitesi

Yönetim Kurulu’nun denetim ve gözetim faaliyetlerinin yerine getirilmesine yardımcı olmaktan sorumlu olan Denetim Komitesi, iç sistemler ile muhasebe ve raporlama sistemlerinin işleyişini, yeterliliğini gözetmekle görevlidir.

Hüseyin Gürer - Denetim Komitesi Başkanı
Fatma Dilek Yardım - Denetim Komitesi Üyesi

Riskin Erken Saptanması Komitesi

Komite, Medisa Sigorta A.Ş.’nin varlığını,gelişmesini ve devamını tehlikeye düşürebilecek stratejik, operasyonel,finansal her türlü riskin erken teşhisi, bunun için gerekli önlemler ileçarelerin uygulanması ve riskin yönetilmesi amacıyla, Yönetim Kurulu tarafından oluşturulmuştur.

Fatma Dilek Yardım - Riskin Erken Saptanması Komitesi Başkanı
Hüseyin Gürer - Riskin Erken Saptanması Komitesi Üyesi
Emmanuel Gerard C. Van Grimbergen - Riskin Erken Saptanması Komitesi Üyesi
Ayşe Sibel Öztep Oymacı - Riskin Erken Saptanması Komitesi Üyesi

POLİTİKALAR

Medisa Sigorta A.Ş.’nin ilgili politika metinlerine aşağıdaki kare kodları akıllı cihazınıza okutarak ulaşabilirsiniz.

ŞİRKET GENEL KURULUNCA VERİLEN İZİN ÇERÇEVESİNDE YÖNETİM ORGANI ÜYELERİNİN ŞİRKETLE KENDİSİ VEYA BAŞKASI ADINA YAPTIĞI İŞLEMLER İLE REKABET YASAĞI KAPSAMINDAKİ FAALİYETLERİ HAKKINDA BİLGİLER

Şirket’in Genel Kurulu, 18.03.2025 tarihli 2024 yılı Olağan Genel Kurul Toplantısı’nda, Yönetim Kurulu Üyelerine 6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu’nun 395 ve 396’ncı maddelerinde yazılı müsaadeyi vermiştir.

YÖNETİM KURULU ÜYELERİ VE ÜST DÜZEY YÖNETİCİLERE SAĞLANAN MALİ HAKLAR

Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri ile Genel Müdür, Genel Müdür Yardımcıları gibi üst düzey yöneticilere cari dönemde sağlanan ücret ve benzeri menfaatlerin toplam tutarı 1 Ocak-31 Aralık 2025 itibarıyla 32.263.851 TL’dir (1 Ocak-31 Aralık 2024: 22.975.268 TL).

2025 YILINDA GERÇEKLEŞEN ÖNEMLİ MEVZUAT DEĞİŞİKLİKLERİ

19 Mart 2025 tarihli ve 328546 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan 7545 Sayılı Siber Güvenlik Kanunu
‍
30 Temmuz 2025 tarihli 32971 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan Özel Hukuk Hükümlerine Tabi Sigortalar Kapsamında Hak Sahiplerince Aranmayan Paralar Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik
‍
22 Ağustos 2025 tarihli ve 32994 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine İlişkin Yükümlülüklere Uyum Programı Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik
‍
09 Eylül 2025 tarihli ve 33012 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 30)
‍
20 Ekim 2025 tarihli ve 33053 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan Özel Sağlık Sigortaları Yönetmeliğinde Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik

ŞİRKETİN İKTİSAP ETTİĞİ KENDİ PAYLARINA İLİŞKİN BİLGİLER

Şirket’in iktisap ettiği kendi paylarına ilişkin bilgiler yoktur.

ŞİRKET ALEYHİNE AÇILAN VE ŞİRKET’İN MALİ DURUMUNU VE FAALİYETLERİNİ ETKİLEYEBİLECEK NİTELİKTEKİ DAVALAR VE OLASI SONUÇLARI HAKKINDA BİLGİLER

Şirket’in mali durumunu ya da faaliyetlerini olumsuz yönde etkileyebilecek herhangi bir dava bulunmamaktadır.

AR-GE FAALİYETLERİ

Bulunmamaktadır.

MEVZUAT HÜKÜMLERİNE AYKIRI UYGULAMALAR NEDENİYLE ŞİRKET VE YÖNETİM ORGANI ÜYELERİ HAKKINDA UYGULANAN İDARİ VEYA ADLİ YAPTIRIMLARA İLİŞKİN AÇIKLAMALAR

Şirket ve yönetim organı üyeleri hakkında uygulanan herhangi bir idari veya adli yaptırım bulunmamaktadır.

ANA SÖZLEŞME’DE YAPILAN DEĞİŞİKLİKLER

2025 yılı içinde Şirket’in sermayesi 500.000.000,00 TL iken 650.000.000,00 TL sermaye Şirket’in tek ortağı AgeSA Hayat ve Emeklilik Anonim Şirketi ünvanlı şirket tarafından taahhüt edilmiş ve tamamı sermaye artışının tescilinden önce ödenmiştir.
‍
Sermaye artışına ilişkin olarak; T.C. Ticaret Bakanlığı İç Ticaret Genel Müdürlüğü’nün 17.02.2025 tarih ve E-50035491-431.02-00106324153 sayılı onayını takiben 26.02.2025 tarihli Olağanüstü Genel Kurul toplantısı ile Şirket Ana Sözleşmesi’nin “Sermaye” başlıklı 2. maddesinin tadil edilmesi karara bağlanmıştır.
‍
Şirket’in tek ortaklık bilgisi Türk Ticaret Kanunu’na uygun olarak İstanbul Ticaret Sicili Müdürlüğü’nde 06.01.2025 tarihinde tescil edilmiş ve 06.01.2025 tarih ve 11243 sayılı Türkiye Ticaret Gazetesi’nde, sermaye artışına ilişkin esas sözleşme değişikliği ise Türk Ticaret Kanunu’na uygun olarak İstanbul Ticaret Sicili Müdürlüğü’nde 28.02.2025 tarihinde tescil edilmiş ve 28.02.2025 tarih ve 11282 sayılı Türkiye Ticaret Gazetesi’nde ilan edilmiştir.

10.12.2025 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul’da; Şirketimizin Türk Ticaret Kanunu’nun 460. maddesi gereğince kayıtlı sermaye sistemine geçmesine ve kayıtlı sermaye tavanının 5.000.000.000,00 TL (beşmilyarTürkLirası) olarak belirlenmesine karar verilmiş olup Esas Sözleşme’nin “Sermeye” başlıklı 6. maddesi tadil edilmiştir. İlgili husus olarak İstanbul Ticaret Sicili Müdürlüğü’nde 15.12.2025 tarihinde tescil edilmiş ve 15.12.2025 tarih ve 11479 sayılı Türkiye Ticaret Gazetesi’nde ilan edilmiştir.

GEÇMİŞ DÖNEMLERDE BELİRLENEN HEDEFLERE ULAŞILIP ULAŞILAMADIĞI, GENEL KURUL KARARLARININ YERİNE GETİRİLİP GETİRİLMEDİĞİ, HEDEFLERE ULAŞILAMAMIŞSA VEYA KARARLAR YERİNE GETİRİLMEMİŞSE GEREKÇELERİNE İLİŞKİN BİLGİLER VE DEĞERLENDİRMELER

Şirket 2025 yılı için belirlenen hedeflerine ulaşmıştır. 18.03.2025 tarihinde yapılan Olağan Genel Kurul Toplantısı’nda alınan ve şirket yönetimi tarafından yerine getirilmesi gereken tüm kararlar yerine getirilmiştir.

YIL İÇERİSİNDE OLAĞANÜSTÜ GENEL KURUL TOPLANTISI YAPILMIŞSA, TOPLANTININ TARİHİ, TOPLANTIDA ALINAN KARARLAR VE BUNA İLİŞKİN YAPILAN İŞLEMLER DE DAHİL OLMAK ÜZERE OLAĞANÜSTÜ GENEL KURULA İLİŞKİN BİLGİLER

Şirket’in Ana Sözleşmesi’nin “Sermaye” başlıklı 6’ncı maddesinin tadiline ilişkin Olağanüstü Genel Kurul toplantısı 26.02.2025 tarihinde gerçekleşmiştir. Bu toplantıda alınan kararlar doğrultusunda Şirket’in sermayesi 500.000.000,00 TL’den 650.000.000,00 TL artırılmak suretiyle 1.500.000.000,00 TL olarak belirlenmiştir.
‍
10.12.2025 tarihinde de Olağanüstü Genel Kurul toplantısı gerçekleştirilmiş olup bu toplantıda kayıtlı sermaye sistemine geçilmiş ve Şirketimiz kayıtlı sermaye tavanı 5.000.000.000,00 TL (BeşMilyarTürkLirası) olarak belirlenmiştir.

ŞİRKETLER TOPLULUĞUNA BAĞLI BİR ŞİRKETSE; HAKİM ŞİRKETLE, HAKİM ŞİRKETE BAĞLI BİR ŞİRKETLE, HAKİM ŞİRKETİN YÖNLENDİRMESİYLE ONUN YA DA ONA BAĞLI BİR ŞİRKETİN YARARINA YAPTIĞI HUKUKİ İŞLEMLER VE GEÇMİŞ FAALİYET YILINDA HAKİM ŞİRKETİN YA DA ONA BAĞLI BİR ŞİRKETİN YARARINA ALINAN VEYA ALINMASINDAN KAÇINILAN TÜM DİĞER ÖNLEMLER

Şirketimiz, 2025 yılında hakim şirketle, hakim şirkete bağlı bir şirketle, hakim şirketin yönlendirmesiyle onun ya da ona bağlı bir şirketin yararına hiçbir işlem yapmamış veya karar almamış veya hakim şirketin ya da ona bağlı bir şirketin yararına hiçbir önlem almamış ve bunun sonucunda Şirket zarara uğramamıştır.

FAALİYET YILININ SONA ERMESİNDEN SONRA ŞİRKETTE MEYDANA GELEN VE ORTAKLARIN, ALACAKLILARIN VE DİĞER İLGİLİ KİŞİ VE KURULUŞLARIN HAKLARINI ETKİLEYEBİLECEK NİTELİKTEKİ ÖZEL ÖNEM TAŞIYAN OLAYLARA İLİŞKİN AÇIKLAMALAR

22 Ocak 2025 tarihinde pay başına 1 TL’den 650.000.000 TL nominal değerli 650.000.000 TL sermaye artırımı kararı alınmıştır. İlgili otoritelerden alınan izinler sonrası sermaye artırımı gerçekleştirilmiş olup 26.02.2025 tarihli Olağanüstü Genel Kurul’da alınan karar ile Şirket’in 500.000.000 TL’lik sermayesi 1.150.000.000 TL’ye ulaşmıştır.
‍
10 Aralık 2025 tarihinde Türk Ticaret Kanunu’nun 460. maddesi gereğince kayıtlı sermaye sistemine geçilmiş ve kayıtlı sermaye tavanı 5.000.000.000,00 TL (BeşMilyarTürkLirası) olarak belirlenmiştir.

DIŞ HİZMET ALIMLARI

Medisa, hizmet kalitesini artırma ve müşteri memnuniyetini üst düzeye çıkarma amacı ile “Sigortacılık Destek Hizmetleri Hakkında Yönetmelik” kapsamında dış firmalardan destek hizmeti alabilmektedir. Bu kapsamda 2025 yılında da ihtiyaç duyulan hizmet konularında ve ilgili mevzuata uygun şekilde çeşitli firmalardan destek hizmeti alınmaya devam edilmiştir.